创富时代:http://www.bfbhot.cn 专注配资十年,精湛细腻致自己.专业正规合法配资平台,放心可靠!
当前位置:股票配资 > 配资服务 > 正文

「理财」银行会推荐理财师给您,理财规划师是干什么的?

2020-01-10 14:33:25 配资服务 福建配资平台 阅读字数:1613 字
摘要: 「理财」银行会推荐理财师给您,理财规划师是干什么的?-理财规划师是干什么的?在如今的金融、保险等行业,越来越多的客户,问题变得越来越多,需求变得越来越大,这就产生了理财服务。那么理财师到底是干什么的,今天金程RFP小编就来

创富时代配资服务开讲啦,今天给大家分享的是关于「理财」银行会推荐理财师给您,理财规划师是干什么的?.经过小编认真编辑,内容丰富,一起来了解下。记得收藏哦!

  理财规划师是干什么的?在如今的金融、保险等行业,越来越多的客户,问题变得越来越多,需求变得越来越大,这就产生了理财服务。那么理财师到底是干什么的,今天金程RFP小编就来和大家一起聊一聊。

投资理财

  1、客户理财需求的产生

  作为营销者,所有的营销行为都是随着客户的购买行为而发生变化。

  在客户贫穷的时候,所有的收入都花出去。后来人们变得越来越有钱,开始逐渐进入中产阶级。这时中产阶级开始进行借贷消费,他们变成房奴、卡奴,永远成不了富翁。

  我们再来看看富人的现金流,他们会把钱搁在资产项中,资产能给他带来收益,这样他就有了工资收入和投资收入两部分。直到有一天,资产上的投资收入变得越来越多,可以满足他的生活开支。

  从过去的节俭,到后来的控制消费,到如今的投资。你会发现我们已经走到了关键的一点,要去做投资。

  投资是理财的关键点,但客户真正会做投资吗?

  人们逐渐的认识了风险:不冒风险恐怕就得不到大收益。那怎么去冒风险?很多人把风险理解成一种赌博。

  比如,很多人拿钱去炒股,从不关心这只股票是哪家上市公司,未来的业绩到底能不能增长,他们只是一味地把钱押进去等着结果。

  这是把投资当作了赌博,而投资是看重未来的增值,是平衡风险和收益之间的关系。

  2、理财规划师是干什么的?

  如果把投资的观念结合家庭财务管理,你会发现我们家庭投资也要去做配置。

  有些钱是短期要花的,有些钱是长期要花的。短期的钱往往不能承受风险,流动性要强。长期要花的钱才能够去做一个更长时间的投资。人生中一定要花的钱就不能冒风险。人生中的闲钱,万一损失了也承受的起,所以可以拿它去冒点儿风险,赚更多收益。

  其实就是现在非常流行的标准普尔家庭资产象限图。

  “标准普尔”给我们建立了一个资产配置的思维。图中的配置标准只是一个业余标准,不一定适合每一个家庭。而理财师的工作就是针对每一位客户的家庭状况,量身定制出专业的规划方案。

  理财师首先应帮客户打理日常的现金、大宗消费资金、教育和养老等费用。这是人生中不得不花的钱,都属于保命的钱,不能冒风险。保护好这些钱,相当于为理财金字塔搭建了一个结实的底座,有了这个底座再去做投资,就更加稳妥了。

  有了钱,理财师还要懂得科学的为客户避税,缴完税剩下的钱才真正是自己的。理财师要想办法把它传承给下一代,而且还要防止因为婚姻的变故,而让家庭资产出现损失。为客户管理一生中财务问题的过程就是理财规划。

  理财师就是从基础做起,帮客户建立一个安全的屏障,然后再帮他做增值、传承。这就是一个理财师要为客户提供的理财服务。

  3、如何成为专业的理财师?

  要成为专业的理财师,我们需要一套完整的知识体系。同时也可以考取一些金融行业比较好的资格证书,比如RFP证书。

  理财师首先要学习顾问式营销。理财师就是要做“专业的医生”,站在客户需求的角度,真正看到客户的问题。通过专业的治疗方案,帮助客户达到目标。当治疗方案确定之后,理财师要给客户配置合适的产品,直到真正解决客户的需求。

  当然,作为一名专业的理财师,理财基础知识不可或缺。你可以很快和客户拉近关系,但是当客户问你金融问题的时候,你却不知道怎么回答,客户该怎么相信你?

  最后应该学习实务理财规划知识,将理论落实到实践。包括家庭基础规划、保险规划、投资规划、税收规划、婚姻财产和遗产规划,每一项都要掌握,才能游刃有余为客户规划资产,帮助客户实现人生目标!

  搞清楚理财师是干什么的,是理财师成长的第一步。想必现在大家对理财师都有一定的了解了,这是一条任重道远的成长之路。从现在开始,改变金融营销的思维模式,学习理财师的专业知识,你将成为一个对客户更有价值的人。

  恪守三个投资原则

  安全第一,流动第二,获利第三。

  创富时代投资理财名言!在风险市场的投资活动中,规避和防范风险是第一要务,也是取得长期成功的保障,顺应趋势从而顺势而为是第二要务,也是市场生存的不二法则,牢牢把握这二点是走向投资成功之路的必备前提。

金融相关

文章来源:中亿财经

版权作者: 福建配资平台

转载文章: 「理财」银行会推荐理财师给您,理财规划师是干什么的?

分享链接: http://www.bfbhot.cn/fuwu/1309.html

股票配资全国前九正规炒股平台

配资平台 运营公司 实盘/状态
简配资 深圳市简信达实业有限公司 民营实盘/待定
亿配资 青岛圣德类投资管理有限公司 民营实盘/待定
久联优配 青岛久联投资管理有限公司 民营实盘/待定
杨方配资 北京梦良荣中科技有限公司 民营实盘/待定
赤盈配资 陕西隆乐网络客户有限公司 民营实盘/待定
京海策略 北京京海联合投资有限责任公司 民营实盘/待定
明道配资 深圳明道投资顾问有限公司 民营实盘/待定
N配资 广州富之赢投资咨询有限公司 民营实盘/待定
环球策略 深圳市圣锐网络科技有限公司 民营实盘/待定