创富时代:http://www.bfbhot.cn 专注配资十年,精湛细腻致自己.专业正规合法配资平台,放心可靠!
当前位置:股票配资 > 配资服务 > 正文

「投资理财」投资美股应该如何入门?

2020-01-28 23:55:20 配资服务 股市老枪 阅读字数:6055 字
摘要: 「投资理财」投资美股应该如何入门?-一、树立正确的投资理念 美股遵循「价值投资」原则。价值投资是证券分析之父、价值投资鼻祖本杰明格雷厄姆提出的投资法则雪茄烟蒂式投资。你满地找雪茄烟蒂,终于找到一个已经

创富时代配资服务开讲啦,今天给大家分享的是关于「投资理财」投资美股应该如何入门?.经过小编认真编辑,内容丰富,一起来了解下。记得收藏哦!

  一、树立正确的投资理念

  美股遵循「价值投资」原则。价值投资是“证券分析之父、价值投资鼻祖”本杰明·格雷厄姆提出的投资法则——“雪茄烟蒂式投资”。“你满地找雪茄烟蒂,终于找到一个已经湿透的,令人讨厌的烟蒂,看上去还能抽一口,这一口可是免费的。你把它捡起来,抽上最后一口,然后扔掉,接着找下一个。这样,你不用花钱就能抽上几口免费雪茄。”

  如果按这种风格投资,那投资组合中必然是大量残缺不全的雪茄烟蒂,投资者频繁收进各种烟蒂,并急于将它们脱手,其结果是,手中没有一件完整的好货,并且要被迫频繁交易,并急于将它们脱手。劣质股票、分散投资、短期持有变成重大缺陷。正确做法是购买有很大安全边际的优质公司,集中投资,并且长期持有。

  本杰明·格雷厄姆提出的「内在价值学说」和「安全边际原则」至今仍是价值投资理论的基石。

  二、美股知识分类

  美股知识也可按「硬件」和「软件」来分。硬件是规则性常识,软件是投资者的个人实力、投资眼光、投资能力等。

  先来看硬件。由于美股交易品种宽泛,交易规则及术语驳杂,要记忆的部分很多,我将知识点串联起来,让大家少走弯路。

  1.美股开户:需结合个人情况明确券商—开户方法—交易佣金等与费用相关的情况,为入门做好准备。具体参见:

  炒美股如何开户? - 柳二的回答美股开户可以在网上办理所有手续吗? - 柳二的回答

  2.交易规则:具体参见:

  美股交易规则有哪些?哪家美股券商上手最方便? - 柳二的回答

  3.基础知识:网上关于美股知识的介绍比较散乱,可通过几家券商建立的美股学习平台进行了解:老虎证券:股票学院 、美豹金融:美股大学

  4.信息查询:例如查看市场数据和动态、异动股票、涨跌幅股票排名,财报数据、分红等比较重要的信息,可通过以下渠道进行了解:MoneyDJ理財網、美股维基百科、美股大学

  5.系统书籍:书籍的重要性不言而喻,我分门别类整理出一些关于股票方面的书籍,也是我多年的经验和心血。

  构建金融投资知识体系

投资理财

  底层理论

  有流派将技术分析的「三大假设」、「道氏理论」、「波浪理论」等认作是投资的底层理论。我有不同看法,以上理论毕竟属于技术分析层面,更像是配合武功招式的心法,与真正修炼内功的心法不在一个层面。

  炒股最终面对的是人,是人的游戏,所以根本还是研究人!研究人的动机、行为以及相应的策略等。所以博弈论、行为金融学才是金融投资的底层理论。

  入门比较适合读《股市博弈论》,如想深入了解,请阅读《博弈论》、《行为金融学与证券投资博弈》、《现代投资行为学》。

  交易方法

  炒股这几年,我有珍藏的77本书籍,需要PDF文件的朋友可以私信我。(书单将放在文章最后)

  6.美股交流社区:美股投资可以跟一些大牛交流学习,进步也会更快,国内炒美股用的比较多的是:雪球网

  三、美股投资关键点

  1. 美股入场顺序:

  由于美股中聚集了全球众多公司,覆盖各大行业,非常繁杂,同时美股有挂钩全球大宗商品、证券市场、行业公司类的ETF基金,也有债券、期权等产品,我总结出一套“渐进式入场”的方法,适合入门的小伙伴。

  小白用户:小额融资融券产品——中概股——ETF基金(有跟踪证券市场走势或者大宗商品、外汇标的的ETF,哪个熟悉看哪个)——具成长性的细分领域——期权

  A股股民:小额融资融券产品——ETF基金(有跟踪A股大盘的,如:CHAU)——中概股——具成长性的细分领域——期权

  做过现货/期货/黄金/原油/外汇的:ETF基金(有跟踪大宗商品、外汇走势的ETF)——中概股——具成长性的细分领域——期权

  如何进场?答案肯定是从自己熟悉的入手。

  ①中国有很多的公司在美国上市,如:百度、阿里巴巴、京东、新浪、微博、网易、搜狐、唯品会等,这些在家门口的公司,我们经常接触到他们的产品或服务,特别是互联网行业的从业者,很多的美股新手也都是从这些中概股开刀的。

  ②你可能是A股的老股民,对A股的大盘走势有一定的了解,你可以交易跟踪A股大盘走势的ETF基金,如:CHAD(做空A股沪深300指数)。有很多炒美股的人,此前都炒过A股,对大盘有自己的判断,很多人入门都是从这里开始的。

  ③你可能关注宏观经济,对黄金、原油、外汇等有自己的判断,或者有做过现货、期货之类的产品,美股也有很多跟踪这一块的走势的ETF基金,丰富到你意想不到,可以从这里进场。

  ④你可能什么都没有玩过,像很多人余额宝都没存过,只有银行存款的怎么办呢?这一类的人群想做美股的还比较少,如果真的要玩美股,建议可以从中概股了解开始上车。

  以小白用户入场顺序为例:

  ●小额融资融券产品

  美股的融资融券功能是指杠杆交易,体验小额融资融券产品主要是熟悉美股比较重要的交易方式:

  A、T+0,也即日内交易,当天买入当天卖出,且无涨跌幅限制。

  B、融券(做空),美股只要流动性好的股票,大于1美金以上的股票,交易所都会配额,所以一般都有做空机制。投资者可以融入证券卖出,以保证金作为抵押,在规定的时间内,再以证券归还。

  C、融资(杠杆),融资是利用杠杆以小搏大的特性入市交易;美国清算所都会给股票指定杠杆,清算所定多少就是多少,不过一般都有5-6倍。正常配给海外(中国)市场账户一般是2倍,有券商可以做到5倍左右,则是借助清算行的优势。

  美股有做多和做空两个方向,而A股没有做空机制,美股上手阶段建议尝试小额杠杆,浅显摸下美股市场,了解做多和做空两种模式的特性,尤其是以往没有接触过的做空模式。新手在熟悉了T+0、融资融券后,对美股市场的交易规则应该就比较熟悉了。

  炒股前期是交学费的阶段,我们目的是缩短这个周期,缩减这个成本。要真金白银的干才能体验到割肉的痛苦,模拟炒股不知道肉痛,你不会有扇自己两巴掌说再也不炒股了,再也不满仓了的念头。那么,你可以入金少一点啊,比如500-1000美金,玩一波来熟悉规则和波动。但我还是不建议20天内入金太多,毕竟大多数人(包括我)看到账户有钱都会控制不住,总感觉满仓才能赚钱。

  小额玩交易来熟悉市场的规则,很多券商是0美金的入金门槛的,如:美豹金融、富途证券。如果用富途,其模拟炒股是我用过最好的。如果选择的是美豹金融,可以先小额入金玩玩美豹金融的多空杠杆,50美金就可以入场,用于新手熟悉规则是可以,但切记不要恋战,要想在多空杠杆赚钱,需要对标的股票非常熟悉,有非常强的盘感,你的目的是熟悉:T+0、融资、融券。

  ●中概股

  中国概念股是外资看好中国经济成长而对所有在海外上市的中国股票的称呼。相信大部分知道美股的中国股民,都是从听说“新浪”、“搜狐”、“网易”、“唯品会”、“百度”、“京东”、“阿里巴巴”等赴美上市中国企业开始的,这类公司统称为“中概股”。(为什么买这类企业,前面有介绍,此处不赘述)

  ●ETF基金

  美股市场的ETF,主要是跟踪股市走势、大宗商品走势的基金,通俗点叫“一篮子股票”。

  分析一支ETF基金给大家做参考。以“沪深300”为例,它由300支股票加权而得到走势,由一个大基金(专业团队)买下这300支股票,也即团购股票,进行专门管理,再拆分成小块卖给你。

  管理这支ETF的基金公司会分析它的基本面,选择增持或减持。例如,黄金的走势比较强,则会高配;化工板块比较弱,则会减持改为持有现金。

  由于ETF基金公司会分析股票走势,散户只需跟随就好,相应会比较简单。因此入手阶段交易几支ETF基金,也有利于宏观面的分析和理解。如果你曾经做过期货、大宗商品、原油、黄金、白银,那美股市场同样有跟踪这些商品的ETF股票供你选择。

  ●具成长性的细分领域

  美股有近万只股票产品投资供你选择,但记住我们的目的:赚钱。除了前面你投资的熟悉的行业或股票(之前熟悉的不一定有较高的成长性,如:搜狐、人人,为了盈利,你需要去探索有价值,值得投资的公司),还有很多比较有前景的行业,选择你认为较有前景的行业,吃透选择的行业,挑选几个公司长期关注研究,相信会有不小的收获。

  ●期权

  在美股市场,相对于股票和ETF基金而言,期权是相对复杂、风险较高的投资产品,有些老司机可能喜欢玩刺激的,但期权不适合新手入门时候投资了解,这里不做过多的介绍。

  注:最后强调一点,美股入场顺序是让大家熟悉整个过程用的,仅供参考。但炒美股一定要非常熟悉规则,体验市场波动和估值方式。我们来股市的目标只有一个——赚钱。所以没有必要一直按照这个顺序去走到底,假设你很熟悉中概股,如果能在这里持续赚钱,走到这一步就足够了,其他不熟悉的领域或产品,没把握赚钱的别碰,强调的只有一个:吃透你熟悉的公司和行业。

  2. “如何选股”:怎样判断一支股票能不能买?

  A、分析公司基本面,也即盈利模式、管理层团队、股权结构、财务报表等;

  假设整体环境无大变动,要投资一家公司时,简单问自己几个问题:

  ①市场有多大?

  ②这家公司能占领多大的市场份额?

  ③市场什么时候成熟?

  ④该公司的领导者是谁?能带领团队保持稳定得增长吗?

  ⑤该公司是否有足够的条件维持未来的发展?

  以上是投资一个公司时对其主业务要了解的基础,接下来还有一个要关注的,如:亚马逊不仅B2C有不错的成绩,云计算也有绝对领先的地位;谷歌不仅搜索是全球霸主,还有YouTube、安卓、chrome等牛逼的产品,现在在发力研究人工智能。这里要表达的一点是:除了主业务,这个公司还在干什么?(这里要关注的是跨界市场探索的成败,同时再过一遍上面的⑤个点。)案例是百度的O2O、新浪的新浪微博。

  B、结合K线走势和行业属性,如果上市时间比较久,K线基本能反应出公司基本面,在脑海中形成一个大的轮廓;

  C、根据公司行业地位、成长性预期,最终做一个判断。

  以“阿里巴巴”为例:电商行业龙头企业,公司管理层和管理效率是最大优势,财报健康,可以考虑买入,但是作为大盘股(市值大于500亿美金),弹性会差一些,会涨的慢一些。

  再如“网易”:“网易”是中国最赚钱的互联网公司,连地产界大佬都羡慕不已。网易的盈利模式:“广告+在线网游”,来自游戏、广告和短信收入,加上收费邮箱、个人主页的补充,构成了网易的盈利模式。网易独自研发与运营网游《大话西游Online 2》和《梦幻西游》取得空前成功,创造了网络游戏的神话,网络游戏收入占其业务收入的比重已达到80%以上。

  网易2016年第一季度净收入79.15亿元人民币(12.28亿美元),同比增长116.3%;净利润24.61亿元人民币(3.82亿美元),同比增长94.6%。这也直接影响到网易的股价一路攀升。

  

 

  网易2007年至今美股走势

  网易的实例恰好印证了投资界大神总结出的投资心法。

  彼得·林奇在其《彼得·林奇的成功投资》中说——“最终决定一只股票的命运的还是收益。人们可能会把赌注押在股票短期波动上,但从长期来看公司收益的波动最终决定了股价的波动。”

  格雷厄姆说——“短期而言,股票市场是一台投票机,反映了一个只需要金钱却不考虑智商高低和情绪稳定性好坏的选票登记比赛的结果,但是长期而言,股票市场却是一台称重机。”

  价值投资最成功的股神巴菲特用其一生的投资实践证明——“市场可能会在一段时期内忽视公司的成功,但最终一定会用股价加以肯定。正如格雷厄姆所说:股市短期是一台投票机,但股市长期是一台称重机。”

  四、无数大坑

  人们通常因为无法克服惯性思维而一再遭受损失,因此花在错误道路上的时间,往往比花在正确道路上的时间多得多。在此,结合我的投资心得,安利给大家一些投资规则。

  了解你所持有的股票

  有个现象我很纳闷,人们买冰箱前起码要对比10台以上,恨不得逛全城、全网的家电行。但不知道什么原因,他们对股市感到如此神秘,连一些士司机的小道消息都会左右他们,结果一买进去就亏个底儿掉。

  正确的做法是,你必须了解你要买进的股票,而不是拍脑袋认为它要涨或跌,更不可以撞大运式的选择。这听起来很简单,但能做到这一点的人少之又少,有一个简单的衡量标准,你必须在两分钟内,向一个12岁的孩子解释清楚你购买这支股票的原因,如果你无法做到这一点,那你的决策很危险。

  五年级的数学足以满足投资所需,花15秒时间在资产负债表上

  股市上用到的数学其实非常简单,五年级数学,已经可以在股市上做得很好。但你需要花点儿时间看看资产负债表,你看看左边,再看看右边,右边一团糟,左边很可疑。不用花太多时间你就知道这家公司不值得投资,如果你看不到任何债务,你清楚这家公司会相当令人满意。

  我能赔多少?股价只有3美元

  这一点非常重要,请大家警惕,我们用基本的数学常识来做个算术吧,如果你买入两支股,一支30美元,一支3美元,你各投入1万美元,如果它们全都跌成0,你赔的钱完全一样!人们就是不相信这一点,请你算一算好吗?

  请大家注意观察那些做空的人,他们不可能在股价60、70美元并且仍然上涨的时候做空,他们只会在股价下跌的时候进场,在跌到3美元左右的时侯卖空。那又是谁在接盘这些做空的股票呢?就是那些说“股价只有3美元,还能跌到哪去”的人!

  美股有很多一天涨20%+的股票,甚至翻几倍的。众多人专门挑股价低的股票买,期待能暴涨。我只能说too young,重点警告,市值低于5亿美金的先别碰,股价低于2美金的千万别碰,除非你有内幕。

  一定要止损

  千万不可抱着股价已经跌了这么多,还能跌多少的思路来炒美股,美股好的公司会越好,差的公司会越差,有些会退到粉单市场,而有些会直接退市,再也找不到。所以遇到差公司,千万不可抱有侥幸思维,要立即止损。

  有些人说没事,跌下去的都会反弹回来,请问退市了还怎么反弹?一定要记住,差的只会更差!

  因为没有买入我赔了多少钱?

  这个情况很幼稚,很多人会说,我明明看好某支股,结果没买,你看我陪了多少钱?这个说法曾经也一直困扰着我。记住:如果你不持有某支上涨的股,赶快查你的银行账户,你没有损失一分钱!只有当你持有的股票下跌的时候,你才会赔钱。为踏空感到烦恼的人多得难以置信,如果股市一天之内上涨了50个点,就有人说我刚损失了280亿美元,这是不成立的~

  股票涨了这么多了,可以做空了吧

  既然股价已经涨了这么多了,怎么可能还会涨得更高?来看沃尔玛今天的股价是72.09,比起1970年的80美分,上涨了90.1倍。我要说的是,不要卷入股票评论员对股票表现的技术分析,股票上涨,他们会说股价过于膨胀。但如果你喜欢这家公司,不应该对你造成干扰,股票的历史表现和未来表现无关,公司的绩效才与未来表现有关。

  创富时代疫情防控提醒卡

  城市是我家,建设靠大家!

  各位大朋友大家好:

  一、 不参加课外机构的任何培训;

  二、不参加聚餐、聚会等人员聚集性活动;

  三、不旅游、不探亲、不乘坐公共交通工具;

  四、不近距离接触流感样症状的患者;

  五、不接触家禽、家畜、野生动物;

  六、不吃生冷食物,尽量吃熟食;

  七、不随地吐痰、不乱扔废弃口罩,打喷嚏或咳嗽时用纸巾捂住口鼻;

  八、不造谣、不传谣、不信谣、不惶恐;

  九、出门要戴口罩,返回要洗手洗脸;

  十、要开窗通风,保证空气流通;

  十一、出市要尽快返回,减少被感染风险;

  十二、要远离医院、电影院、车站等容易造成病毒交叉感染的地方。

金融相关

文章来源:中华财经行情

版权作者: 股市老枪

转载文章: 「投资理财」投资美股应该如何入门?

分享链接: http://www.bfbhot.cn/fuwu/1544.html

股票配资全国前九正规炒股平台

配资平台 运营公司 实盘/状态
简配资 深圳市简信达实业有限公司 民营实盘/待定
亿配资 青岛圣德类投资管理有限公司 民营实盘/待定
久联优配 青岛久联投资管理有限公司 民营实盘/待定
杨方配资 北京梦良荣中科技有限公司 民营实盘/待定
赤盈配资 陕西隆乐网络客户有限公司 民营实盘/待定
京海策略 北京京海联合投资有限责任公司 民营实盘/待定
明道配资 深圳明道投资顾问有限公司 民营实盘/待定
N配资 广州富之赢投资咨询有限公司 民营实盘/待定
环球策略 深圳市圣锐网络科技有限公司 民营实盘/待定