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股票配资合法吗:场外配资到底合不合法「配资客的自白」

2019-12-20 13:58:55 股票配资 财富中国 阅读字数:3166 字
摘要: 股票配资合法吗:场外配资到底合不合法「配资客的自白」-近段时间以来,中国证监会高层领导已经在不同场合有过明确表态:将切实增强忧患意识,坚持历史观和辩证法,坚持精准施策,精准做好股票质押、债券违约、私募基金、场外配资和

创富时代股票配资开讲啦,今天给大家分享的是关于股票配资合法吗:场外配资到底合不合法「配资客的自白」.经过小编认真编辑,内容丰富,一起来了解下。记得收藏哦!

  近段时间以来,中国证监会高层领导已经在不同场合有过明确表态:将切实增强忧患意识,坚持历史观和辩证法,坚持精准施策,精准做好股票质押、债券违约、私募基金、场外配资和地方各类交易场所等重点领域风险的防范化解处置工作。同时,多部门也在监管联动,严防场外配资。

  尤其是上市公司宜华健康的实际控制人刘绍喜最近也被媒体曝光,涉嫌动用众多配资账户炒作自家股票,让“场外配资”的话题再度成为市场焦点。随后,内蒙古证监局在3月18日也公布了一份对西部证券包头钢铁大街营业部负责人刘强采取认定为不适当人选行政监管措施的决定。该份决定内容显示,刘强在任职期间,不落实证监会关于账户实名制的监管要求,组织账户出借及配资活动,并为双方提供担保,扰乱证券市场秩序,已不适合担任营业部负责人职务,西部证券应当作出免除刘强分支机构负责人的决定。

  稍微研究一下中国证监会发布的稽查案例就可以知道,“账户实名制”才是问题的关键。监管部门之所以要严厉打击“场外配资”,正是因为“场外配资”违反了“证券账户实名制”的原则和规定。

场外配资合不合法

  而关于“账户实名制”,《中华人名共和国证券法》中有着相关规定:

  第八十条 禁止法人非法利用他人账户从事证券交易;禁止法人出借自己或者他人的证券账户。

  第一百六十六条 投资者委托证券公司进行证券交易,应当申请开立证券账户。证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。

  第二百零八条 违反本法规定,法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的,责令改正,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三万元的,处以三万元以上三十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款。

  证券公司为前款规定的违法行为提供自己或者他人的证券交易账户的,除依照前款的规定处罚外,还应当撤销直接负责的主管人员和其他直接责任人员的任职资格或者证券从业资格。

  《证券公司监督管理条例》中对“账户实名制”则有更进一步的相关规定:

  第二十八条 证券公司受证券登记结算机构委托,为客户开立证券账户,应当按照证券账户管理规则,对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

  证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户,应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

  证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。

  《证券登记结算管理办法》中对“账户实名制”的规定更加细致:

  第十七条 投资者通过证券账户持有证券,证券账户用于记录投资者持有证券的余额及其变动情况。

  第十八条 证券应当记录在证券持有人本人的证券账户内,但依据法律、行政法规和中国证监会的规定,证券记录在名义持有人证券账户内的,从其规定。

  证券登记结算机构为依法履行职责,可以要求名义持有人提供其名下证券权益拥有人的相关资料。

  第十九条 投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请。

  前款所称投资者包括中国公民、中国法人、中国合伙企业、符合规定的外国人及法律、行政法规、中国证监会规章规定的其他投资者。

  外国人申请开立证券账户的具体办法,由证券登记结算机构制定,报中国证监会批准。

  投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整。

  第二十二条 投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

  第二十四条 证券公司应当掌握其客户的资料及资信状况,并对其客户证券账户的使用情况进行监督。证券公司发现其客户在证券账户使用过程中存在违规行为的,应当按照证券登记结算机构的业务规则处理,并及时向证券登记结算机构和证券交易所报告。涉及法人以他人名义设立证券账户或者利用他人证券账户买卖证券的,还应当向中国证监会报告,由中国证监会依法予以处罚。

  第二十五条 投资者在证券账户开立和使用过程中存在违规行为的,证券登记结算机构应当依法对违规证券账户采取限制使用、注销等处置措施。

  《中华人民共和国证券法》是国家法律,《证券公司监督管理条例》是国务院行政法规,《证券登记结算管理办法》则是证监会的部门规章。

  “这些法规条文讲得很清楚,所以,‘场外配资’肯定是不合法的。比如你参与的场外配资,所使用的证券账户是你本人的吗?”张一帆问齐冬强。

  “当然不是。证券账户是由配资公司提供的。”齐冬强回答说。

  在张一帆看来,这就是场外配资的“非法性”之所在:配资公司为了保证所配资金的安全性,一定会把资金放在一个自己能够完全掌控的账户内。从配资公司的角度,这种行为属于“法人出借自己或者他人的证券账户”,是被《证券法》明文禁止的。从配资者的角度,比如齐冬强,这种行为属于投资者利用他人的证券账户进行投资,违反了《证券登记结算管理办法》中“证券应当记录在证券持有人本人的证券账户内”的明确规定。

  “简而言之,所谓‘证券账户实名制’,就是你只能通过自己名下的证券账户进行证券投资,而且这个证券账户和其所挂钩的资金账户也都要在你自己名下。否则,就是违规了。”张一帆如是总结。

  但齐冬强对这样的结论显然还有自己的疑问。他拿起桌上的手机,随便点了几下,就打开了一家配资公司的网站。在这个网站主页最显眼的位置闪动着几行大字:股票配资,就选XXX;您炒股,我出钱,3-10倍杠杆随意配!

  而在这家配资网站的“安全保障”页面下的“法律保障”栏下,则有这样一部分内容:

  1、关于配资合法性。配资属于民间借贷的一种形式,《合同法》和《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》从法律上肯定了民间借贷行为的合法性,同时,可以采用第三方对借款提供担保的方式,保障出借人收回借款本金、利息的权利。因此,配资行为受法律保护。依据《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的规定,公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的借贷属于民间借贷。因此配资行为作为一种民事法律行为,在行为人具有完全民事行为能力(年满18周岁,且不存在足以影响自身行为的精神疾病的情形)、 意思表示真实且不违反法律、行政法规禁止性规定的情况下,受到法律的保护。

  2、居间服务的合法性。根据《合同法》第23章关于“居间合同”的规定,特别是第424条规定的“居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务,委托人支付报酬的合同”,所以,我们为配资人提供撮合的居间服务有着明确的法律基础。

  等张一帆看完这部分内容后,齐冬强又把页面往上划了划,呈现在网页底部的是一个“合作伙伴”名单:中信证券、国海证券、广发证券、华泰证券、申万宏源、招商证券、国泰民安、国信证券、兴业证券、高华证券、工商证券、中国银行、国泰基金、嘉实基金、支付宝等国内各类金融巨头的LOGO赫然在列。

  齐冬强把页面拉到最底部,呈现的是一行“友情链接”,排在第一位的就是“中国证监会”。齐冬强点了“中国证监会”,果然页面就直接跳转到了中国证券会的官方网站。

  你对此怎么看?”

  民间借贷当然合法,比如我借给你十万块钱,你把它放到你自己的证券账户里用来炒股票,这都没有问题。但如果你放我的账户里十万块钱,我把自己账户里的五十万配资给你,账户由你来操作,这就有问题了,因为《证券登记结算管理办法》中明确规定,‘证券应当记录在证券持有人本人的证券账户内’,所以这种做法也是违反了账户实名制,是被禁止的。至于那一大堆所谓的‘合作伙伴’名单,什么都说明不了,在现在这样的监管环境下,这些金融机构不可能和配资公司有什么合作。”

  “还有一个更严重的问题。“实际上你根本无法保证你在配资账户里的操作是不是实盘交易,很有可能你玩儿的都是一些虚拟盘,你下达的交易指令根本就没有进入到真正的交易所交易系统。”

  综上所述,上面就是创富时代小编为大家解答的场外配资合不合法的全部内容了,想要了解什么是股票配资是什么意思内容,欢迎关注本站频道。

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文章来源:股票行情

版权作者: 财富中国

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